支持圣. 约翰的
计划给
退休资产
爱尔兰共和军翻转
个人退休帐户展期资产赠予故事:
保罗是圣保罗的长期支持者. 自他55年前毕业以来，他每年都向年度基金捐款. 随着时间的推移，这些礼物从最初几年的名义金额增加到5美元,在最近的周期中，这一数字为1000. 专业, 保罗创立并发展了他成功的保险业务，使其成为一家受人尊敬和管理良好的公司, 他最近还把自己在公司的股份卖给了员工, 为自己创造了巨大的经济利益. 他是一个可靠的投资者和规划师, 他还为自己制定了401(k)计划, 他最近把这个计划转为个人退休账户，持有200万美元左右的资产.
现在，保罗已经72岁了，他必须从这个计划中提取最低要求的金额——3美元.65%或大约73,000美元——这是保罗不需要的收入，也不愿纳税. 他的财务顾问, 还帮他管理爱尔兰共和军吗, 建议他把他的最低要求分配(RMD)的一部分转到他所关心的慈善机构, 包括圣. 约翰的. 以那种方式, 保罗可以捐献巨额款项, 避免服用RMD, 并消除分配带来的税收. 现在他可以从他的个人退休账户中获得新的慈善资源, 保罗能够加倍他的年度基金捐献到10,000, 用另外25美元的捐款设立一个捐赠奖学金基金,000, 并且还有一些RMD的展期可用于其他慈善组织. 最重要的是, 他每年都可以这样做, 这样多年来，他的捐赠基金就变成了一笔可观的礼物.
现在，保罗已经72岁了，他必须从这个计划中提取最低要求的金额——3美元.65%或大约73,000美元——这是保罗不需要的收入，也不愿纳税. 他的财务顾问, 还帮他管理爱尔兰共和军吗, 建议他把他的最低要求分配(RMD)的一部分转到他所关心的慈善机构, 包括圣. 约翰的. 以那种方式, 保罗可以捐献巨额款项, 避免服用RMD, 并消除分配带来的税收. 现在他可以从他的个人退休账户中获得新的慈善资源, 保罗能够加倍他的年度基金捐献到10,000, 用另外25美元的捐款设立一个捐赠奖学金基金,000, 并且还有一些RMD的展期可用于其他慈善组织. 最重要的是, 他每年都可以这样做, 这样多年来，他的捐赠基金就变成了一笔可观的礼物.
IRA翻转-它是如何工作的
自2015年允许这种转移的法律成为永久性的以来，IRA滚转变得越来越受欢迎，使用频率也越来越高. 拥有个人退休账户的个人必须在70岁半时达到最低要求. 有其他收入来源而不依赖这些分配的捐助者可以将其分配(全部或部分)转移到圣. 并避免为这些分配支付税款.
爱尔兰共和军指定
IRA指定故事 – 亨利·吉塞尔1954年:
作为校友, 校友的父母, 和祖父母, 54年的亨利·吉塞尔是吉塞尔家族三代中第一个从圣. 约翰的学校. 出于这个原因以及更多的原因，亨利在加强与圣. 约翰的财务和校友委员会的非执行主席. 多年来，亨利一直慷慨地支持圣. 约翰的学校——“一所学校，”用亨利的话说，“让我有了这样一种转变的经历。. 通过回馈，我可以确保后代获得同样的机会.”
IRA受益人指定-它是如何工作的
就像捐款人可以指定圣. 约翰作为人寿保险收益的受益人，捐赠者可以确认圣. 作为个人退休账户的全部或部分受益人. 这个过程通常很简单，类似于人寿保险受益人的变更，而捐赠者没有任何费用, 但将受IRA帐户管理员的规则约束.
使用这种方法, 捐赠者可以灵活地控制和享受在其一生中使用IRA的权利，并向圣. 约翰的学校. 如果捐赠人的遗产超过了捐赠人死亡时可免征的遗产税, 指定圣. 约翰作为受益人，除了避免分配的任何所得税外，还将有资格获得遗产税减免.
